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關(guān)于煙行

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虛擬貨幣，當(dāng)心成為跨境賭博“工具”

副標(biāo)題:

發(fā)布時間：2024-10-28

??隨著區(qū)塊鏈概念的廣泛傳播，各類虛擬貨幣一時間充斥于新聞資訊或自媒體文章中。一些人也熱衷于此，在“挖幣”“炒幣”中樂此不疲。但是請小心，當(dāng)前一些犯罪分子，把虛擬貨幣作為跨境賭博支付、結(jié)算、洗錢的工具。

??據(jù)平安湖北發(fā)布的消息，湖北省荊門市警方成功偵破一起跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案，涉案金額達(dá)4000億元，涉案人員超過5萬人，服務(wù)器架設(shè)在境外，參賭人員交易全部用一種虛擬貨幣結(jié)算。涉案金額之大，涉案人員之多，令人咂舌。

??一、虛擬貨幣的基本情況

??虛擬貨幣，顧名思義，是與實(shí)體貨幣相反的一種貨幣，它不打印在紙上或印在金屬上，只存在于網(wǎng)絡(luò)世界中。

??歐洲銀行管理局（EBA）于2014年對虛擬貨幣進(jìn)行了定義：“虛擬貨幣是價值的一種數(shù)字表達(dá)，其并非由中央銀行或公共權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)行，也不一定與某一法定貨幣掛鉤，但被自然人或法人接受用于支付手段，可以進(jìn)行電子化轉(zhuǎn)移、儲藏或交易”?？梢?，虛擬貨幣并不是法定數(shù)字貨幣，不具有國家信用，往往不被各國承認(rèn)具有法定支付價值。

??二、虛擬貨幣參與跨境賭博的方式

??虛擬貨幣參與跨境賭博，主要有以下四種方式。

??一是把虛擬貨幣作為賭博籌碼支付結(jié)算工具。一些賭博網(wǎng)站自行收取虛擬貨幣作為賭資，賭客可以根據(jù)賭博平臺提供的方法指引，自行購買虛擬貨幣后充值至賭博網(wǎng)站提供的賬戶地址，也可以通過賭博網(wǎng)站自行搭建的錢包APP充值賭資。此外，一些跑分平臺提供承兌商銀行賬戶收取人民幣并出售虛擬貨幣，轉(zhuǎn)賬后虛擬貨幣會直接轉(zhuǎn)到賭博平臺賬戶。

??二是將虛擬貨幣作為賭博投注對象的杠桿合約交易，即利用虛擬貨幣市場價格漲跌設(shè)置杠桿合約。

??三是利用區(qū)塊鏈智能合約技術(shù)開發(fā)賭博應(yīng)用，將賭博規(guī)則以代碼形式寫在區(qū)塊鏈上，公開透明、不可篡改、自動執(zhí)行、無法干預(yù)，因此不少平臺采用智能合約開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭場。

??四是利用“區(qū)塊鏈+游戲”實(shí)施賭博，例如類似“賽馬”、“老虎機(jī)”、“黑池交易”等“游戲+區(qū)塊鏈”類的項目，誘導(dǎo)大量境內(nèi)用戶參與。

??三、虛擬貨幣賭博的危害

??隨著中國人民銀行、公安部等有關(guān)部門不斷加大打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的力度，“打擊洗錢犯罪專項行動”“打擊跨境賭博專項行動”“斷卡行動”等一系列組合拳的生效，傳統(tǒng)的賭博洗錢渠道遭遇沉重打擊，而虛擬貨幣的出現(xiàn)則為跨境賭博支付和轉(zhuǎn)移賭資打開了新通道。為了躲避監(jiān)管和打擊，網(wǎng)絡(luò)賭博就瞄準(zhǔn)了區(qū)塊鏈、虛擬貨幣。虛擬貨幣更多的是作為一個中介、工具被用于各類犯罪活動，例如洗錢、網(wǎng)賭、電詐等。

??虛擬貨幣除了無實(shí)物狀態(tài)、有價值、數(shù)字化儲存、可支付等特征之外，還具有去中心化、匿名性、全球可兌換性、交易便捷性等典型的特征，不僅能夠為違法犯罪提供更大的便利，還給刑事偵查帶來了更大的困難與障礙，使其更容易成為滋生一系列新型犯罪的肥沃土壤以及各種黑灰產(chǎn)業(yè)的優(yōu)選性工具。

??在技術(shù)方面，虛擬貨幣的去中心化讓其不受外匯管制，逃避金融監(jiān)管。分布式讓其在全球任何網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)活動，監(jiān)管難度很大。虛擬貨幣由于雙向匿名、點(diǎn)對點(diǎn)交易、便捷快速、全球流通、交易模式的復(fù)雜性、交易之后的不可撤銷性、持有方式的多樣性、價值認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)存在爭議性等特性，難以控制其資金流向，使其非常容易被犯罪分子所利用。虛擬貨幣的查詢調(diào)取也很復(fù)雜，給取證帶來了很大的困難。

??在商業(yè)方面，虛擬貨幣成功地利用了人們的投機(jī)心理，以“風(fēng)口”“暴富”為誘餌，從而招募眾多人員注冊匿名地址，為其洗錢提供便利，兌換人民幣付給上游犯罪集團(tuán)“金主”。

??四、警惕虛擬貨幣賭博行為

??根據(jù)中國人民銀行等十部委2021年發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動，參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。

??因此，參與虛擬貨幣炒作，可能會承擔(dān)法律后果。而使用虛擬貨幣參與跨境賭博，更是觸犯了我國法律法規(guī)。對于網(wǎng)絡(luò)中陌生的“好友”賭博邀請、不法分子以金融投資為名開展的虛擬貨幣炒作行為要提高警惕，切勿輕信對方說辭，切勿相信虛假宣傳，發(fā)現(xiàn)此類行為要及時報警。請了解賭博套路，認(rèn)清賭博的危害和后果，不要參與。

??此外，要留心炒作和使用虛擬貨幣存在的風(fēng)險，警惕虛擬貨幣平臺或發(fā)行方“攜款跑路”的可能性。參與金融投資要通過國家許可的正規(guī)渠道，不要輕信所謂低風(fēng)險、高利潤、高回報的虛擬貨幣炒作項目，以免遭遇詐騙，或淪為賭博犯罪分子的幫兇。

??根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》精神，中國支付清算協(xié)會作為行業(yè)自律組織，將加強(qiáng)會員管理和政策宣傳，倡導(dǎo)和督促會員單位抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動，對違反監(jiān)管政策和行業(yè)自律規(guī)則的會員單位，依照有關(guān)自律管理規(guī)定予以懲戒。依托各類行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施開展虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險監(jiān)測，及時向有關(guān)部門移送問題線索。

??（來源：中國支付清算協(xié)會）