關(guān)于煙行
一、什么是洗錢？
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過金融機(jī)構(gòu)以及各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
二、什么是洗錢犯罪？
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條將明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為判定為洗錢犯罪。
三、洗錢的危害有哪些？
洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，不僅會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用，而且也會(huì)破壞我國(guó)的金融體系，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。主要表現(xiàn)在：
1.洗錢給走私、毒品、貪污腐敗等嚴(yán)重危害社會(huì)秩序的犯罪分子提供資金；
2.洗錢使我國(guó)資金無貿(mào)易背景而大量轉(zhuǎn)移境外，造成我國(guó)財(cái)富的流失；
3.金融系統(tǒng)是洗錢犯罪分子利用的主要洗錢通道，洗錢會(huì)破壞金融系統(tǒng)的正常秩序；
4.洗錢會(huì)使資金流動(dòng)毫無規(guī)律，嚴(yán)重的話可能會(huì)成為金融危機(jī)的導(dǎo)火索。
四、洗錢活動(dòng)的主要途徑及方式有哪些？
1.通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；
2.通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
3.利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；
4.利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；
5.利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；
6.設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；
7.通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；
8.通過購買彩票、房產(chǎn)等進(jìn)行洗錢；
9.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。
五、典型的洗錢行為包括哪幾種？
1.提供資金賬戶；
2.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移為現(xiàn)金或者金融票據(jù)；
3.通過轉(zhuǎn)賬或其他活動(dòng)方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金；
4.協(xié)助將資金匯往境外；
5.以其他方式掩蓋、隱瞞犯罪違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。
六、出租或出借自己的身份證件，會(huì)產(chǎn)生以下嚴(yán)重后果：
1.他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；
2.協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；
3.您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；
4.您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；
5.因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
七、不配合客戶身份識(shí)別，銀行將拒絕開戶：
發(fā)生下列情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)會(huì)根據(jù)客戶及其申請(qǐng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可采取延長(zhǎng)開戶審查期限、加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)拒絕開戶：
1.不配合銀行開展客戶身份識(shí)別；
2.有組織同時(shí)或分批開戶；
3.開戶理由不合理；
4.開立業(yè)務(wù)與客戶身份不符；
5.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形。
八、保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢，您應(yīng)該這樣做：
1.選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；
2.主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別；
3.不要出租或出借自己的身份證件；
4.不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾；
5.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；
6.遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬；
7.舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。
魯公網(wǎng)安備 37060202000324號(hào)